Financeiro

O módulo Financeiro cuida da gestão de caixa do escritório: entradas e saídas, contas a pagar e a receber, honorários de projetos, custos fixos recorrentes e a análise de resultado (DRE). Ele é o fim da esteira comercial → contrato → cobrança — veja Como os módulos se relacionam.

Para que serve

Acompanhar o caixa do escritório (entradas, saídas, saldo, inadimplência);
Controlar honorários dos projetos (o que foi contratado, faturado, recebido ou está atrasado) — detalhado em Contratos;
Emitir cobranças a partir das parcelas de contrato;
Planejar custos fixos com recorrências (aluguel, salários, assinaturas);
Analisar o resultado com DRE gerencial e fluxo de caixa.

O que o financeiro não faz: não emite nota fiscal, não gera boleto/PIX, não faz conciliação bancária automática e não cobra automaticamente por entrega de documento. As “contas a pagar/receber” são representadas por lançamentos com vencimento e status.

Conceitos principais

Conceito	O que é
Lançamento	A unidade central: uma entrada ou saída, prevista ou efetivada. Funciona como uma conta a pagar ou a receber.
Categoria	Classificação contábil do lançamento (honorários, RH, impostos, despesas fixas…).
Forma de pagamento	PIX, boleto, transferência etc.
Conta/caixa	Onde o dinheiro entra ou sai (conta bancária, caixa, cartão).
Fornecedor	Usado nas despesas.
Recorrência	Um custo/receita que se repete; as ocorrências previstas aparecem na tela de lançamentos para confirmação mês a mês.
Contrato / parcela	Honorários do projeto e suas parcelas de cobrança (veja Contratos).

Lançamentos

Cada lançamento tem tipo (entrada ou saída), valor, competência (mês de referência), vencimento, categoria e, opcionalmente, forma de pagamento, conta, projeto, disciplina, fornecedor, observações e comprovante anexo.

Estados de um lançamento

Estado	O que significa
Previsto	A pagar ou a receber (ainda não efetivado).
Pago/Recebido	Efetivado.
Vencido	Passou do vencimento sem ser pago/recebido.
Cancelado	Ignorado nos totais.

Na tela de Lançamentos você pode criar, editar e excluir lançamentos, marcar rapidamente como pago/recebido, anexar comprovante e filtrar por período, tipo, categoria e status.

Cobranças (carteira de honorários)

A tela Cobranças foca nas parcelas de contrato dos projetos. Aqui você acompanha o que está a faturar, a receber, atrasado ou finalizado.

Fluxo de cobrança de honorários:

O que você pode fazer:

Selecionar parcelas pendentes e abrir o assistente de emitir cobranças (vencimento, valor parcial com saldo, observação). No mesmo fluxo dá para enviar o e-mail de cobrança aos destinatários do contrato;
Anexar arquivos ao e-mail (PDF da NFS-e ou imagens — até 5 arquivos, 10 MB cada); o histórico da cobrança permite baixar os anexos depois;
Quitar parcelas (faturar e marcar como recebidas de uma vez), informando data, conta e forma de pagamento;
Agrupar a carteira por contrato ou por cliente;
Reabrir o envio de e-mail depois, com histórico e status de entrega, abertura e clique quando o Event Webhook do SendGrid estiver configurado. O reenvio reabre o agrupamento da última cobrança daquela parcela (as que ainda estão em aberto), não só a linha clicada;
Copiar o texto de cobrança para colar em outro canal, se preferir;
Desfazer uma cobrança de uma parcela faturada ainda não recebida (o lançamento vinculado é excluído e a parcela volta a pendente).

O mesmo assistente de emissão/quitação também está disponível no painel do contrato (Financeiro → Contratos).

Em Configurações → Financeiro → Cobrança por E-mail configure:

as instruções de pagamento (banco, PIX…) — sem isso o e-mail sai sem o bloco de dados bancários;
o Reply-To da organização (para onde vão as respostas do cliente);
o assunto padrão, com placeholders como {project} / {contract} / {client}.

O remetente (From) continua sendo o e-mail global da plataforma (billing@catena.build por padrão).

Recorrências

Cadastre custos ou receitas que se repetem (mensal, trimestral, anual), com valor, categoria, dia de vencimento e período de vigência.

Não existe mais geração em lote para vários meses à frente. Na tela de Lançamentos, as ocorrências do mês corrente aparecem como linhas previstas (ainda não gravadas). Para cada uma você pode:

Confirmar — materializa o lançamento daquele mês (ajustando valor ou vencimento se precisar); ou
Ignorar neste mês — pula a ocorrência sem criar lançamento.

Também há Confirmar todas / Revisar no aviso do topo da lista, para tratar várias de uma vez. A confirmação é idempotente por recorrência + mês: repetir a ação não duplica o que já foi materializado.

Fornecedores

Cadastro de fornecedores usados nas despesas, com categoria padrão. Nesta área também é possível gerenciar as categorias financeiras (de entrada e saída).

Visão geral e DRE

A tela inicial do Financeiro mostra, por ano:

KPIs de receita, despesa e resultado (realizado + projetado);
Alertas de recebimentos e contas a pagar vencidos;
Cards de contas a receber e a pagar;
Gráfico de fluxo de caixa mensal (clicável para detalhar);
Tabela de DRE gerencial por categoria, com opção de incluir o “a receber”.

Carteira e margem do projeto

A carteira vive em Gestão: lista os projetos com receita, custo (horas × custo-hora, com a taxa indireta do escritório) e margem. O detalhe do projeto — fluxo mensal, horas e rentabilidade por disciplina — abre em Gestão → o projeto. Quem tem papel Gestão ou Financeiro enxerga; papéis de projeto não abrem essa tela.

O orçamento de horas e o avanço físico são editados na matriz de progresso do projeto, na grade fase × disciplina. Sem isso a margem por disciplina não fecha.

Como se relaciona com os outros módulos

Comercial: uma proposta aceita vira um contrato (honorários) no financeiro (veja Comercial e Contratos);
Projetos: contratos e lançamentos podem ser vinculados a um projeto (e a uma disciplina);
Gestão / carteira: os custos de equipe (valor/hora + taxa indireta) e as horas lançadas alimentam a margem por disciplina.

Para coordenadores e administradores

Configurações que afetam o financeiro:

Onde	O que configura
Configurações → Financeiro → Formas de Pagamento	Métodos disponíveis nos lançamentos.
Configurações → Financeiro → Contas e Caixas	Contas/caixas e saldo inicial.
Configurações → Taxas da equipe	Valor/hora por colaborador e taxa indireta do escritório (rateio de estrutura sobre o custo direto), usados na margem da carteira.
Configurações → Financeiro → Cobrança por E-mail	Instruções de pagamento (banco, PIX…) incluídas no e-mail de cobrança.
Configurações → Integrações → SendGrid	Chave do Event Webhook para rastrear entrega/abertura dos e-mails de cobrança.
Financeiro → Fornecedores	Fornecedores e categorias financeiras (entrada/saída).
Configurações → País e moeda	País, moeda, locale e regime tributário que formatam valores e alimentam o cálculo de impostos.
Configurações → Comercial → Parcelas / Itens	Presets que influenciam o valor e as parcelas do contrato gerado.

Permissões: o módulo Financeiro exige o papel de sistema Financeiro (ou perfil Administrador). A carteira em Gestão abre para Gestão ou Financeiro. Os papéis de projeto (Owner, Coordenador etc.) não dão acesso ao módulo financeiro nem à carteira.